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Occidente y la Crisis Económica: El Colapso de la Clase Media

Posted by Pelao en 17 octubre, 2010

Cuando el Imperio golpea en Casa

Segunda Parte (1, 3, 4)

Las naciones occidentales del mundo han construido su gran riqueza y sociedades sobre la explotación y el saqueo de los pueblos y los recursos del resto del mundo. La riqueza, la libertad, y las estructuras de nuestras sociedades se han construido sobre el hambre, el robo, la privación y el asesinato de millones y millones de personas en el mundo, tanto históricamente como en la actualidad.

Al parecer la “Civilización Occidental” funcionó durante algún tiempo, aunque sólo lo hizo para Occidente. Presenciamos el nacimiento y crecimiento de una vibrante clase media, que tiene su origen en la Revolución Industrial, de la que también vimos la formación de la “familia nuclear”. Las clases medias de Occidente crecieron en riqueza, educación y oportunidades. Mientras que los grandes problemas del mundo, y para la mayoría de la población del mundo, persistieron y se ampliaron de forma exponencial, las principales intenciones de la clase media fueron desviadas y se expandieron para facilitar el desarrollo de la sociedad de consumo masivo. La función de la clase media se convirtió en la de consumir, no contribuyendo necesariamente a determinar el curso de la sociedad.

Sin embargo, la vida era buena; o al menos eso parecía. Así, las personas fueron, en general, capaces de hacer la vista gorda a la difícil situación de la mayoría del mundo. Mientras las décadas pasaban, sin embargo, los grandes imperios occidentales, cada vez más unidos bajo el paraguas de un imperio de la OTAN liderado por Estados Unidos, expandieron tremendamente su saqueo y la explotación por el resto del mundo. Había que encontrar nuevas vías para la expansión capitalista, más dinero tenía que hacerse, más activos a ser apropiados, más poder tenía que ser detentado. Como parte de este proceso, la estructura de clases se estaba reorganizando, lo que significó que la clase media iba a experimentar una evolución.

En las últimas décadas, la clase media se ha visto forzada a sobrevivir bajo la deuda. A fin de mantener la imagen de la clase media, y para mantener las funciones de la clase media (es decir, consumir), la clase media necesitó acceso al crédito y tuvo que rebajarse a ser una clase deudora. Ahora, cuando el mundo está experimentando una rápida transformación social, política y económica, la clase media fue seleccionada para morir. Cuando una crisis de deuda arrastre a las naciones del mundo a la servidumbre por deudas, las clases medias del mundo occidental van a perder su acceso al crédito, y se verán obligadas a pagar sus deudas. Cuando las naciones entren en una crisis de deuda, la clase media colapsará junto con ellas. Una clase construida y mantenida por la deuda no es sostenible. Estamos entrando en un período de rápidas transformaciones de clase a escala global.

El espejismo de la clase media está desapareciendo mientras nuestros ojos se adaptan a la realidad de nuestro entorno. El Imperio hizo la vista gorda ante el extranjero, ahora será golpeado en casa; lo que hicimos en el extranjero, regresa a casa a descansar. La clase media está a punto de descubrir el verdadero costo del imperio.

La Clase Deudora

En 1958, fue presentada por el Bank of America la primera tarjeta de crédito exitosa moderna, que con el tiempo evolucionó hasta lo que conocemos como Visa. Los orígenes de MasterCard datan de 1966. La expansión del uso de tarjetas de crédito creció de manera exponencial a lo largo de las siguientes décadas.

En 2004, PBS publicó un informe especial sobre la “historia secreta de las tarjetas de crédito.” Uno de los investigadores explicó que, “La conveniencia casi mágica del dinero plástico es esencial para nuestra reconocida economía de consumo compulsivo”, “Con más de 641 millones tarjetas de crédito en circulación y que representan un estimado de $ 15 billones de dólares del gasto del consumidor, la economía de Estados Unidos se ha convertido claramente al plástico”. Sin embargo, las compañías de tarjetas de crédito no tratan como cliente ideal al que paga sus tarjetas sobre la base de su mensualidad:

“Los clientes más rentables de la industria, los que están siendo buscados por las tácticas de marketing creativo, son los “revólveres”: el estimado de 115 millones de norteamericanos que cargan mensualmente con deudas la tarjeta de crédito.

[. . . ] Algunos expertos dicen que la rentabilidad de las tarjetas de crédito se inició realmente veinticinco años atrás en 1979, cuando el sector bancario había logrado eliminar una restricción fundamental: el límite de la tasa de interés que un prestamista puede cobrar a un prestatario. La desregulación, unida a una revolución en la tecnología que permite hacer el seguimiento casi en tiempo real de información financiera personal y la aparición de bancos a escala nacional, ha facilitado la ampliación de la disponibilidad de tarjetas de crédito en todo el ámbito económico. Pero para algunos, el costo del crédito es a menudo mucho mayor de lo que parece.” [1]

Robert McKinley, fundador y presidente de Cardweb.com y Ram Research, una firma investigadora de las tarjetas de pago, explicó que, “Los bancos están subiendo las tasas de interés, añadiendo nuevas tasas, esperando la fecha de remuneración de unas vacaciones o un domingo para que puedas tomar un viaje y pagarlo más tarde”, y por lo tanto, “Se ha convertido en un mercado muy anti-consumidor. “[2]

Fue en los orígenes de la era neoliberal, en la década de 1980, que Occidente vio el ascenso de las tarjetas de crédito. Mientras las naciones occidentales del mundo, en connivencia con los bancos internacionales y corporaciones, saquearon al “Tercer Mundo” a través de los “ajustes estructurales” a instancias del Banco Mundial y el FMI, la clase media del mundo occidental se metió en una trampa de deuda de la que no podría salir:

“Entre 1980 y 1990, el número de tarjetas de crédito se duplicó con creces, el gasto de tarjetas de crédito aumentó más de cinco veces y el balance promedio de las tarjetas de crédito de los hogares pasó de 518 a cerca de 2.700 dólares. Con el dinero abaratándose y los sueldos promedio subiendo, las ganancias se dispararon.”[3]

En 2004, “el monto total del crédito del consumidor ilimitado, que es principalmente la deuda de las tarjetas de crédito, alcanzó 743.000 millones de dólares”, que fue “casi nueve veces el monto registrado en los 20 años” previos. Así pues, “la deuda de los coleccionistas de tarjetas de crédito no sólo ha llegado a ser esencial; se ha vuelto muy rentable. Los datos más recientes indican la deuda de los coleccionistas de tarjetas de crédito generó $ 1.200 millones en ingresos” a partir de 2004 [4].

En 1994, las cifras de la Reserva Federal en Estados Unidos mostraron que, “familias de clase media siguen atrapadas en pagos de deuda inusualmente elevados en proporción a sus ingresos.” Como informara el New York Times:

“Esa deuda, como resultado del estancamiento de los salarios mientras las tasas de interés bajas alentaban a las familias a pedir préstamos, significa que los consumidores están viviendo cerca del barranco financiero, y dispuesto a recortar el gasto, ante cualquier señal de problemas económicos.” [5]

Un destacado economista incluso declaró que, “El ritmo de gasto de los consumidores no es sostenible a menos que haya un repunte notable en el ritmo de crecimiento de los ingresos.” [6] Eso no ha ocurrido.

En 2006, un importante informe publicado por un think tank estadounidense reveló que, “La clase media de hoy está menos preparada para una emergencia económica, como perder un empleo o visitar una sala de emergencia, que en cualquier otro momento desde fines de 1970.” El informe, publicado 2 años antes del estallido de la crisis financiera global, reportó que:

“A pesar de tener una economía en crecimiento, un mercado de valores subiendo e ingresos corporativos más sólidos que están ayudando a los ricos a hacerse más ricos, la clase media en Estados Unidos está atrapada en un apretón sin precedentes quela vuelve cada vez más inestable.” [7]

Entre las conclusiones del informe, se reveló que, “los ingresos de las familias de clase media se han estancado desde 2001”, mientras “Los precios de los artículos caros – vivienda, salud, educación universitaria y transporte – se han ido a las nubes, dejando a las familias sin poder ahorrar.” Así, “las familias de clase media se endeudan en cantidades de dinero récord para pagar sus facturas mensuales.” Uno de los economistas líderes del think tank afirmó que, “Las familias se ven obligadas a vivir más allá de sus medios, sólo para pagar cosas básicas, como vivienda y atención médica”, y que, “no es sólo el gasto de sus ingresos actuales, sino el de todos sus ingresos futuros.” Además, el informe reveló que:

“Para mantener el consumo día a día, los americanos están contrayendo cantidades récord de deuda del consumidor, dicen los investigadores – 5.200 millones de dólares desde 2001. En junio de 2006, las familias tuvieron una deuda equivalente al 129% de sus ingresos disponibles, un gran aumento desde el 96% de marzo de 2001.

Muchos propietarios están atrapados por las acciones en sus hogares, endeudándose más para poder pagar la escalada en los costos de la energía y la salud. La caída de los precios de la vivienda podría forzar a muchas de estas familias de clase media al embargo hipotecario o irse a departamentos.

Las familias de clase media también están luchando contra los inflados costos de la educación superior. El coste total de la matrícula, cuotas, y el alojamiento y comida en las universidades públicas con carreras a cuatro años ha aumentado un 44% en los últimos cuatro años.”[8]

Por supuesto, esto es exactamente lo que sucedió con el inicio de la crisis financiera global, cuando los embargos hipotecarios se fueron a las nubes, y los niveles de endeudamiento de los hogares se elevaron a nuevas alturas. Este problema no se limitó solamente a Estados Unidos. En 2005, se informó que:

Hay más tarjetas de crédito que personas en el Reino Unido (67 millones, para ser precisos), y que la deuda personal es tan grande, que Gran Bretaña está más endeudada que Argentina. Si las tasas de interés suben, los expertos advierten, el efecto en la gente común podría ser el de una “bomba de tiempo”. Las deuda de tarjetas de crédito constituyen 2.000 millones de libras, y Gran Bretaña tiene amontonado un total de un billón de libras en deuda.” [9]

En 2006, se informó de que, en promedio, un británico tiene el doble de deuda que un europeo”, y “la deuda total de los consumidores en el Reino Unido está en un récord de 1.300 millones de libras.” Aunque los europeos también están sumidos en deudas de tarjetas de crédito “el británico promedio debe 3.175 libras, frente a la deuda media en Europa de 1.588 libras”, donde “Los prestatarios del Reino Unido representan actualmente un tercio de toda la deuda insegura de Europa Occidental.” [10]

La Clase Media en Crisis

Al inicio de la crisis económica global, esto es, desde el punto en que la palabra “recesión” se está utilizando, en la primavera de 2008, se informó que en el Reino Unido, “El número de familias de clase media que luchan por llegar a fin de mes ha aumentado significativamente, con organismos de asesoramiento sobre deudas abrumados con peticiones de ayuda procedentes de los hogares de las zonas ricas del país”. Los problemas financieros de la clase media “eran, impulsados por la creciente inflación, el aumento del costo de vida y la recesión en el mercado inmobiliario.” Un artículo en el Telegraph explicó que, “El rostro de la deuda ha cambiado. Históricamente, eran personas con ganancias y personas de viviendas sociales quienes acudían a las agencias de asesoramiento de deudas”. Sin embargo, “Desde que comenzó la crisis de crédito, ha habido un gran aumento de profesionales y propietarios acercándose por ayuda – Nunca antes habías visto a estas personas para nada”. La clase media está “luchando con las hipotecas, los préstamos garantizados, y las deudas de tarjeta de crédito. “[11]

La clase media en Gran Bretaña está sumida en una crisis de deuda personal, donde profesionales en todo el país entran en números rojos. La clase media ha ido más allá de sus capacidades, sin embargo, el fácil acceso al crédito ha sido incentivado e instigado por los bancos e instituciones financieras que entregaron las tarjetas de crédito y préstamos sin los adecuados controles financieros [12].

Al mismo tiempo, en Estados Unidos, se informó en julio de 2008 que años de gastos más allá de sus capacidades han dejado a un número récord de estadounidenses “de pie frente al precipicio financiero.” Los estadounidenses “han acumulado una montaña de deudas que crece cada vez más, debido a las altas tasas de interés”. En el New York Times se informó que “la mayor disponibilidad de crédito ha contribuido poderosamente a la economía estadounidense y ha permitido a los consumidores hacer grandes compras, como casas, automóviles y educación universitaria.”[13]

Se informó en junio de 2008, que a pesar del surgimiento evidente de la crisis económica en ese momento, “Los estadounidenses atados por el dinero están solventando compras crecientemente con sus tarjetas de crédito y débito, y podrían tener un alto precio que pagar más adelante”. Un estratega de mercado indicó que, “Ahora lo que estamos viendo es al consumidor estadounidense perder sus ingresos disponibles, teniendo que gastar más y más en necesidades debido al alza de los precios de la gasolina y los alimentos.” [14]

Esta crisis de deuda es una crisis de deuda de los consumidores del mundo occidental. Un artículo en Macleans de marzo de 2009, explicó que para los canadienses, mientras la “deuda” solía ser una “mala palabra” durante casi un siglo:

“Comenzando la década de 1990 nuestra actitud hacia la deuda cambió. Cuando las tasas de interés cayeron y el creciente precio de la vivienda hizo que todos se sintieran más ricos, nuestra nación de ahorradores se convirtió en una nación de prestatarios. La deuda apareció como la gran facilitadora, el boleto a los lujos de una vida mejor, a los televisores de pantalla plana y brillante, a nuevos vehículos todo terreno. Ahora, la ascendente marcha de la propiedad inmobiliaria ha dado reversa a su curso, llevándose el valor neto de los hogares de los canadienses con ella.” [15]

Ahora, los canadienses están “en el punto en que los canadienses promedio están cargando deuda, incluso más que los estadounidenses. Es cierto que maniobramos para ahorrar mucho más – tan recientemente como en 1990, extraía el 13 por ciento de nuestros ingresos disponibles, pero el promedio de deuda de los hogares de Canadá se ha incrementado un 71 por ciento desde entonces a 90.700 dólares, creciendo seis veces más rápido que el ingreso promedio de los hogares.” El artículo elaboró, “la familia canadiense promedio ahora más de 1,3 veces su renta disponible. Eso nos pone en una posición ligeramente peor que la familia típica estadounidense, que debe cerca del 1,2 por ciento de su renta disponible.” La riqueza de la clase media fue construido sobre esta deuda, y así cuando el mercado inmobiliario comenzó a caer, “expuesta gran parte de esa riqueza como un espejismo.” Los embargos hipotecarios y las quiebras se han disparado, y ahora, “pagar deudas que alguna vez parecieron bastante manejables se convertirá en un aplastante y oneroso proceso.”[16]

En agosto de 2009, Bank of America publicó un informe explicando que, “El problema de la deuda de los consumidores en la economía es realmente un problema de deuda de la clase media. La necesidad de trabajar para pagar una parte de esa deuda agotará el poder adquisitivo de las familias de clase media tal vez por muchos años.” La cruel ironía aquí es que instituciones como Bank of America fomentaron y facilitaron el consumo basado en la deuda, y participaron transacciones basadas en deuda mucho más peligrosas a escala global, lo que provocó la crisis financiera global. Posteriormente, a bancos como Bank of America, se les dio un cheque en blanco por parte del gobierno que compró sus malas deudas, y ahora se lo van a cobrar a los contribuyentes, de los cuales Bank of America informa que necesitarán “trabajar un montón” por su deuda personal. Se les olvidó mencionar que los contribuyentes también tendrán que pagar las deudas de los banqueros.

El informe del Bank of America reveló además que, “las familias de bajos ingresos representan el 40% de la población, pero sólo el 12% del consumo total”, mientras que, “La clase media es un 50% de la población y constituye una parte tan importante del consumo, de un 46%”, por lo tanto, dejan “a los ricos el 42% del consumo.” El informe explica:

“En términos de carga de su deuda, ni de familias de bajos ingresos ni las ricas están tan complicadas como lo está la clase media…

El informe señala que la clase media ha sufrido más que los ricos por el crash inmobiliario porque las familias de clase media tienden a confiar más en sus casas para construir economías mediante el crecimiento de sus acciones. Además, los ricos, naturalmente, tienen una cartera de activos mucho más grande y más diversa – acciones, bonos, etc. – que en su mayoría se ha recuperado notablemente este año. “[17]

Así, la sociedad de consumo ya está siendo alterada. Ya no es la clase media la clase consumidora; son los ricos. La clase media se verá obligada a reducir el apalancamiento y ajustarse en virtud de la carga de su deuda. Esta es sólo una aceleración radical de una larga tendencia de varias décadas en la sociedad occidental; la crisis económica sólo aceleró este proceso y está exacerbando los efectos combinados. No te engañes a ti mismo, esta ha sido una prolongada llegada.

En mayo de 2009, se informó de que en el Reino Unido, “El número de británicos de zonas tradicionalmente ricas que están siendo sobrepasados por la deuda se ha más que duplicado en los últimos seis meses”, mientras “La recesión y el aumento resultante en el desempleo ha afectado a trabajadores de cuello blanco en el sector servicios con especial dureza.” Un experto afirmó que, “Estamos viendo un mayor porcentaje de clientes de ingresos medios y altos que tienen dificultades a causa del despido o la incapacidad para gestionar su pago de hipoteca, a menudo junto a las deudas de múltiples tarjetas de crédito.” Asimismo señaló que, “Inevitablemente, estos mayores niveles de endeudamiento están llevando a un número mayor de clientes a tener que enfrentar la bancarrota u otras soluciones de insolvencia.”[18]

En julio de 2009, el FMI advirtió que “la crisis de deudas de tarjetas de crédito de Gran Bretaña empeorará mucho más en los próximos meses, con una oleada de incumplimientos de pago de los consumidores.” El FMI dijo que “espera” que 1.500 millones de libras de deuda de los consumidores de toda Europa no se paguen, principalmente en Gran Bretaña que tiene el mayor número de deudores de tarjetas de crédito en el continente.” Además, los “problemas en los pagos de las cuentas de tarjetas de crédito probablemente aumentarán a medida que aumente el desempleo y el número de insolvencias personales, que llegó a 29.774 en el primer trimestre del año, y sigue creciendo.”[19]

En octubre de 2009, se informó que, “personas de salarios elevados se enfrentan a las deudas tanto como la gente de bajos ingresos, de acuerdo con expertos financieros y asesores de caridad”, como resultado directo de la crisis crediticia y los años de gasto más allá de sus posibilidades, mientras “La retirada de crédito fácil, como consecuencia de la credit crunch ha obligado incluso a aquellos que ganan salarios de seis cifras a tener buscar ayuda con sus deudas.” [20]

Ahora, en 2010, los bancos centrales están preocupados por los niveles masivos de deuda de las naciones y los consumidores (que desempeñan un papel central en ellas), y, “están advirtiendo sobre la necesidad de elevar las tasas de interés para controlar esto”. Sin embargo:

“Cuando las tasas de interés comiencen a subir, los pagos de estas hipotecas se elevarán hasta el punto que algunos prestatarios no serán capaz de gestionarlos. El temor es que los embargos hipotecarios aumenten y se repita el colapso del mercado que comenzó en Estados Unidos en 2007. “[21]

Como resultado del credit crunch en Canadá, las familias de ingresos medios han ido incrementando sus créditos y deudas, a fin de mantenerse a flote. En mayo de 2009, “la deuda de los hogares ha alcanzado un máximo histórico de 13 billones en 2008”, mientras “las familias canadienses financian sus actividades de consumo con dinero no ganado, ya que toman cada vez más créditos para financiar los gastos de subsistencia del día a día”. En octubre de 2009, el Bank of Canadá informó que la deuda total de los hogares había aumentado a 1.400 billones. En 2008, el canadiense promedio tenía una deuda personal de casi 39.000 dólares, y la tendencia va en aumento. El 58% de los canadienses dijeron que sus préstamos eran para financiar sus gastos de subsistencia del día a día. Entre septiembre de 2008 y septiembre de 2009, 148.373 canadienses quedaron en bancarrota, con una tendencia cada vez mayor sobre una base mensual, lo que sugiere que la situación financiera de los canadienses sólo empeora [22].

En el transcurso de 2009 se informó que en Estados Unidos, “el total de deuda de tarjetas de crédito pendientes se redujo en 93.000 millones de dólares, casi el 10%.” En la superficie, esta parece ser una tendencia positiva, que sugiere que la gente pudo pagar sus deudas. Sin embargo:

“Resulta que mientras que la deuda total pendiente de pago se redujo en 93.000 millones dólares, las repactaciones sumaron 83.000 millones de dólares – lo que significa que sólo el 10% de la reducción de la deuda de tarjetas de crédito – menos de 10.000 millones – se debe a que la gente realmente pagó sus saldos.” [23]

En realidad, “los consumidores no estaban pagando sus tarjetas de crédito del todo: fueron acumulando miles de millones de dólares en nueva deuda, y pateando las cosas viejas.” A fines de 2008 y a principios de 2009, considerado el peor período de la crisis económica, el gasto se redujo y el pánico estaba en el aire. La gente estaba también tratando de pagar sus tarjetas de crédito:

“Entonces sucedieron dos cosas: el pánico empezó a apagarse, y el desempleo siguió aumentando. La urgencia de pagar la deuda bajó, aun cuando, naturalmente, el gasto continuó enfrentándose con urgencia a lo largo del país. Y como resultado, la deuda de tarjeta de crédito continuó con su crecimiento natural.” [24]

La única manera de detener el crecimiento de la deuda de tarjeta de crédito es aumentar el empleo para que la gente pueda permitirse el lujo de pagar sus deudas de tarjetas de crédito. Sin embargo, debido a que los gobiernos rescataron a los bancos con miles de millones de dólares, los gobiernos se han puesto en gran riesgo de tener una crisis de deuda fiscal, por lo tanto, para pagar su deuda, tendrán que recortar el gasto, lo que significa exacerbar la tasa de desempleo, no reducirla.

Las clases medias del mundo occidental, que sobrevive sólo con deuda, están a punto de ser objeto de un default de “clase”. La clase rica será la clase consumidora, mientras la clase media será absorbida por la clase baja y la fuerza de trabajo.

La Crisis Universitaria

Junto con, y central a la crisis en la situación de la clase media, somos testigos de una creciente crisis en la que los graduados universitarios tienen cada vez más difícil el encontrar puestos de trabajo. Mientras existe una cantidad creciente de estudiantes de postgrado, también hay un mercado laboral reducido y cada vez menor. Con tantos estudiantes que habiendo entrado en deuda extrema para alcanzar una educación, y graduados en un mercado de desempleo, vemos la gestación de una “crisis de expectativas”.

Como informó The Guardian en septiembre de 2008, a el clímax de la crisis financiera global, “las universidades están produciendo numerosos titulados, dejando a más de un millón de personas en empleos para los que están sobre-calificados.” [25] Entonces, hay muchos graduados y los empleos son escasos.

Alan Krueger, un economista de Princeton, explicó en diciembre de 2008 la tergiversación de las estadísticas oficiales de desempleo, publicada por la Oficina de Estadísticas Laborales. Según explicó, para ser considerados como “desempleado”, es necesario que alguien:

“1) se quede sin trabajo en la semana de referencia, 2) haga un esfuerzo por buscar empleo activamente en las últimas cuatro semanas, y 3) esté disponible para trabajar. Una persona que no trabaja y no cumple con esta definición de desempleado está considerado fuera de la fuerza laboral.” [26]

Entonces, si estás desempleado y has renunciado a buscar trabajo, no estás considerado en las estadísticas de desempleo. Además, si estás sobreviviendo con trabajos a medio tiempo, no eres considerado en las estadísticas de desempleo. Los estudiantes que no pueden encontrar un trabajo y regresan a la escuela no se cuentan entre los desempleados. Por lo tanto, las cifras oficiales del Gobierno son una burda tergiversación de la medida real de la crisis en el empleo.

En noviembre de 2008, “el número de graduados universitarios que trabajan se redujo en 282.000, donde sólo 2.000 graduados universitarios fueron clasificados como desempleados”, mientras “los trabajadores despedidos la universidad, que no están acostumbrados al desempleo, pueden sentir un estigma al informar que están buscando trabajo, por lo que no son contados entre los desempleados.” [27]

A partir de marzo de 2008, los graduados universitarios comenzaron a abandonar la fuerza laboral, mientras los egresados de secundaria están en aumento. Muchos de los graduados universitarios desempleados también deciden regresar a la escuela en vez de buscar trabajo. “Durante el mismo período, la tasa de desempleo ha aumentado más del doble tanto para los que abandonan la escuela secundaria como para los graduados universitarios.” Sin embargo, después de marzo de 2008, cuando Bear Stearns se derrumbó y la gravedad de la crisis financiera comenzó a levantar cabeza, la tasa de desempleo de los graduados universitarios se disparó y los trabajadores menos calificados consiguieron en mayor proporción los pocos trabajos disponibles. Como explicó el economista Alan Krueger, “Si los fondos de inversión no están disponibles debido a la crisis financiera, sin embargo, las empresas podrán contratar a trabajadores menos calificados.” Así, veremos una tendencia en la que cada vez más graduados universitarios tendrán que aceptar puestos de trabajo en la economía de servicios y mano de obra [28].

En enero de 2009, se informó que una encuesta del Reino Unido a las 100 empresas más conocidas reveló que, “Los estudiantes se enfrentan a “muy escasas” posibilidades de tener un trabajo de nivel universitario” en el verano de 2009; uno de cada seis puestos de trabajo a nivel de postgrado ya han sido recortados. La necesidad de nuevos graduados debió reducirse un 17% en 2009 [29].

Incluso hubo informes en el Reino Unido de que la “caída” en los trabajos de postgrado en el Reino Unido podría resultar en un “desvarío de la economía escocesa para toda una generación.” Como informó The Scottish: “A pesar de acumular deudas de hasta 13.000 libras para pagar por sus carreras, los que abandonan la universidad en el verano se enfrentan a una batalla por el trabajo”. Además, “dramáticas caídas en las oportunidades de los postgraduados podrían ver un creciente desempleo y una creciente dependencia en el estado de bienestar.” Un funcionario de la universidad declaró: “Los estudiantes a punto de graduarse tienen que ajustar sus expectativas.” [30]

Además, los graduados de Escocia “pueden terminar debiendo un promedio de 13.000 libras al final de sus carreras”, mientras que los egresados ingleses “que pagan tasas de matrícula se graduarán, según se prevé, con un promedio de más de 17.500 libras de deuda.” [31]

El Sunday Times del Reino Unido expone la historia de un estudiante, que, después de 12 años de escuela, cuatro años de universidad y un título en Administración de Empresas, estaba trabajando en la línea de producción de una fábrica. Él dijo, “Quiero hacer algo que me de oportunidades, para que pueda trabajar en pro de algo. Estoy calificado para hacer todo tipo de cosas, pero estoy trabajando en una fábrica.” Esta crisis está afectando a vastos sectores de graduados:

“Ellos están entre un ejército de titulados que salen de un sistema educativo que se enfrenta a las perspectivas de empleo más difíciles para los próximos años mientras se profundiza la recesión. El gobierno, que alentó a los jóvenes hacia la educación superior que los ha cargado a muchos de ellos con importantes deudas, está profundamente preocupado. El número de graduados está tocando records mientras el número de empleos se está reduciendo.” [32]

CBS informó en abril de 2009 que los graduados estaban entrando en el “mercado laboral más duro en décadas”, en tanto:

“La tasa de desempleo entre los graduados de la universidad se ha más que duplicado desde hace un año al 4,3 por ciento. Casi 2 millones de graduados universitarios están desempleados, y una encuesta reciente de la Asociación Nacional de Universidades y Empleadores predice que las empresas contratan un 22 por ciento menos de graduados avanzados que el año pasado. “[33]

Hay problemas aún mayores para los graduados, debido a la excesiva cantidad de nuevos desempleados, mientras los graduados universitarios no sólo están compitiendo entre sí, sino también con una gran cantidad graduados universitarios principiantes que tienen más experiencia. Hay alrededor de cinco trabajadores desempleados por cada oportunidad, “por lo que cada trabajo es un premio codiciado.” Interesantemente, “muchos graduados universitarios recientes están a menudo más dispuestos a aceptar empleos de menor cualificación.” [34]

En octubre de 2009, mientras a las personas se les decía que estábamos “en recuperación”, el mercado laboral continuaba estando en los abismos. Si bien se nos dice que el mercado de trabajo “va detrás de la recuperación”, nos olvidamos de usar la lógica y darnos cuenta de las implicaciones que el futuro del mercado laboral tiene en el corto y largo plazo. Business Week ha hecho un informe especial sobre cómo “el desempleo está causando estragos en casi todos los sectores de la masa laboral global, pero el perjuicio más duradero es el que se está haciendo a los jóvenes que no pueden alcanzar el primer escalón de la carrera profesional.” [35]

Esta crisis está afectando a los jóvenes en todos los ámbitos, desde la deserción secundaria a los graduados universitarios, desde Gran Bretaña hasta Japón. Una señal, declaró el autor, fue que, “En Estados Unidos, la tasa de desempleo entre 16 y 24 años de edad ha subido a más del 18%, desde el 13% de hace un año.” Por lo tanto:

“Para las personas que empiezan sus carreras, el daño puede ser profundo y de larga duración, lo que podría crear una especie de “generación perdida”. Sugieren que un período prolongado de desempleo juvenil puede significativamente reducir la renta de por vida cuando las personas quedan atrapadas en trabajos que están por debajo de sus capacidades, o llegar a ser vistos por los empleadores como bienes estropeados.” [36]

Además, “la generación del baby boom está contando con una joven plantilla productiva para ayudar a financiarse la jubilación y la atención de la salud”. Sin embargo, los jóvenes consiguen empleos con menor remuneración y prestaciones, lo que “significaría un menor pago de impuestos de Seguridad Social y Medicare”. Sorprendentemente, “Sólo el 46% de las personas entre 16 y 24 tenían trabajo en septiembre, el nivel más bajo desde que el gobierno comenzó a registrarlo en 1948”. Sin embargo, esto también ha llevado a algunos comentaristas a sugerir que la solución es rebajar “los altos salarios mínimos”, señalando que un salario mínimo “alto” ha hecho menos atractivo contratar a jóvenes. En esta lógica, la solución es pagar a los jóvenes mucho menos. Esta podría muy bien llegar a ser la “generación perdida”. [37]

En noviembre de 2009, se informó que “los nuevos graduados universitarios tenían perspectivas de empleo un 40% menores” en 2009, y que si bien las perspectivas para 2010 son “mejores”, no están “siendo muy prometedoras”, mientras “la contratación de los graduados con algún grado disminuirá en un 2% en comparación a 2009.” [38]

En diciembre de 2009, se informó de que mientras que la tasa de desempleo cayó en noviembre para los hombres y mujeres, tanto blancos como negros, (según las estadísticas oficiales), “para los universitarios graduados recientemente y otros adultos jóvenes, la situación laboral no sólo sigue siendo terrible – se puso peor.” Se reveló que:

“Para los de 20 a 24 años de edad, la tasa de desempleo creció cuatro décimas de por ciento hasta un 16% en noviembre, aun cuando el desempleo a nivel nacional bajó a 10% desde el 10,2%.” [39]

El Telegraph informó en marzo de 2010, que en el transcurso de 2009 en el Reino Unido, “hubo 44,3 solicitudes por cada vacante de postgrado, pero este año se espera que el total sea aún mayor, mientras una reserva de graduados desempleados continúa los esfuerzos para encontrar trabajo”. [40]

Deuda Estudiantil: La Otra Crisis Universitaria

En 2007, se informó de que una crisis importante en los Estados Unidos radica en la dependencia cada vez mayor de los estudiantes que van a la universidad en préstamos privados, que están extremadamente desregulados:

“En la medida que la matrícula universitaria se ha disparado más allá del estancamiento de los límites de la ayuda federal, los préstamos privados se han convertido en el sector de mayor crecimiento del mercado de financiación estudiantil, triplicándose en cinco años a 17.300 millones de dólares en el año escolar 2005-06.” [41]

Los préstamos estudiantiles del gobierno tienen tasas de interés limitadas por ley, los préstamos estudiantiles de las instituciones financieras privadas tienen tasas “variables”, como las tarjetas de crédito, “que pueden alcanzar el 20%. Entonces se dio una tendencia creciente con estudiantes acumulando deudas, que no tienen límites, tan elevadas y extensas como 100.000 dólares. Barmak Nassirian, director ejecutivo asociado a la American Association of Collegiate Registrars and Admissions Officers, dijo, “Cuando un estudiante firma el documento para obtener préstamos, básicamente firma un contrato. . . Estamos endeudando a estos niños de por vida.” [42]

En medio de la crisis financiera, “los graduados de todo el país están entrando a su lugar de trabajo con tremendas obligaciones. La deuda promedio de estudiantes se ha duplicado desde mediados de la década de 1990”. Más información:

“Más de dos tercios de todos los estudiantes ahora piden dinero prestado para financiar su educación, frente a menos de la mitad en 1993. Entre los universitarios que toman prestamos, el promedio termina la escuela en 2004 con préstamos de 19.000 dólares, por encima de los 9.000 dólares de una década atrás”. [43]

En la escuela de postgrado, sin embargo, “la escalada de la deuda es la más rápida”:

“Los estudiantes de maestrías que toman préstamos, sin embargo, terminan con un promedio de 36.000 dólares en préstamos, los estudiantes de derecho, con 66.000 dólares, los estudiantes de medicina, con 106.000 dólares, y los estudiantes de odontología con 143.000 dólares.” [44]

Los Angeles Times informó en diciembre de 2008, sobre la trampa de deuda en la que se ven arrastrados los estudiantes, donde las altas tasas de interés no son reveladas al principio. El artículo cuenta la historia de una chica que se graduó con una licenciatura en fotografía con 140.000 dólares de la deuda, “una parte de ello a tasas de interés tan altas como un 18%. Sus pagos mensuales son de más o menos 1.700 dólares, más que sus pagos de arriendo y movilización combinados”. Ella había tomado los préstamos, simplemente para pagar sus estudios [45].

Un hecho interesante es saber que el mercado de préstamos para estudiantes estaba avaluado (en diciembre de 2008) en $ 85.000 millones. [46] Sin embargo, el rescate de 700.000 millones de dólares otorgado por el Congreso a los banqueros también benefició a las compañías de préstamos estudiantes, que “injustamente recompensaron a las empresas que se han beneficiado de conceder préstamos arriesgados a los estudiantes”. [47] Mientras tanto, los estudiantes sufren. Un ‘estímulo’ o ‘rescate’ real, habría sido un plan de rescate de la deuda estudiantil; limpiar la pizarra y dejar a los estudiantes comenzar de nuevo.

Kathy Kristof escribe para Forbes sobre el “Gran Engaño Universitario”, donde los estudiantes son cultivados con una imagen de que la universidad es un “camino asegurado a una vida de privilegios sociales y económicos.” Ella cuenta la historia de dos estudiantes, que se endeudaron para ir a la escuela de derecho, se casaron, y sufrieron bajo el peso de la servidumbre por deudas, citándola como un factor importante en su divorcio. Kristof escribe:

“Los dos abogados desilusionados fueron víctimas de un engaño educacional desplegado sobre la clase media que es igual de insidioso, y casi tan radical, como la debacle inmobiliaria. Los ingredientes son sorprendentemente similares también: políticas maliciosas de dinero fácil que están alentando a las masas a ir por la deuda, un autoservicio del establishment comercial en verdades a medias que exageran el valor de su producto, además de una máquina de hacer dinero en Wall Street incursionando en el fraude descarado, ya que impone deudas imposibles de pagar sobre las personas más vulnerables.”[48]

En enero de 2009, la deuda de préstamos estudiantiles en Canadá alcanzó 13.000 millones de dólares, que “no incluyen la deuda de préstamos a estudiantes provincianos o de deuda privada, como líneas de crédito.” Así, dice un comentarista en el Georgia Straight, “La generación de estudiantes actual vive en una crisis de deuda como ninguna otra en la historia canadiense.” Continúa:

“Recortes de fondos federales y provinciales para la educación superior han creado esta crisis de deuda al pasar la carga de la financiación de nuestro sistema de educación pública a aquellos que menos pueden permitírselo: los estudiantes. De acuerdo con Statistics Canada, la matrícula en Columbia Británica es casi un 10 por ciento mayor que la media nacional, poco menos de 5.000 dólares. Las altas tasas de matrícula de estudiantes y la deuda tienen consecuencias innegables a largo plazo sobre los estudiantes y nuestra sociedad en su conjunto. “[49]

The Wall Street Journal informó en septiembre de 2009 que, aun en medio de la crisis económica, los préstamos estudiantiles en los Estados Unidos se incrementaron rápidamente:

“El importe total prestado a estudiantes y recibido por las escuelas-en el año académico 2008-09 creció alrededor del 25% respecto al año anterior, a 75.100 millones de dólares. La cantidad de dinero prestado a los estudiantes ha estado escalando durante mucho tiempo. Pero el pasado año ha superado con creces anteriores alzas.” [50]

Además, las deudas odiosas están afectando la vida adulta de los graduados, “obligando a posponer hitos tradicionales como comprar su primera casa, incluso el matrimonio y el tener hijos.” [51] Por lo tanto, hemos entrado en un período en el que los graduados universitarios se enfrentan a niveles récord de deuda y desempleo. Más y más adultos están volviendo a sus casas en lugar de comprar propias [52].

Como informó Reuters en enero de 2010, mientras que el acceso al crédito en todas partes parecía estar limitándose, “un área del mercado de crédito se está ampliando rápidamente: los préstamos estudiantiles.” Los préstamos para estudiantes se han elevado a niveles sin precedentes, incluso en medio de la crisis económica, y la percibida «recuperación» [53].

Observando esto en términos económicos más amplios, los prestamistas privados están haciendo lo que todos los grandes bancos hicieron en el período previo a la crisis financiera y la creación de la burbuja inmobiliaria: dar préstamos excesivos a personas de alto riesgo que no podrán pagar el préstamo. Esto ha creado una “burbuja educativa”, donde los alumnos contraen deuda en extremo, a fin de obtener una educación, y al graduarse entrarán en un mercado laboral muy competitivo y difícil. Incluso si logran obtener un trabajo, es probable que no sea en el ámbito de su educación, y es muy probable que nunca salgan de su deuda estudiantil.

Los estudiantes son arrastrados a las deudas para tomar trabajos que no existen, a fin de pagar préstamos que no pueden pagar con salarios no van a tener. Sin embargo, el “reventón” de esta burbuja va a tener una dinámica social más que económica; sin duda habrá una dimensión económica, puesto que es una fuerte indicación de años y, posiblemente, de toda una generación de crecimiento económico lento o negativo. Si no hay empleo para los graduados, a continuación, las competencias requeridas para los mercados desaparecerán, y con ello, la vitalidad económica que han creado. Es, sin embargo, el aspecto social el que plantea una amenaza aún mayor. Con una generación de jóvenes educados arrojados a la servidumbre por deudas y al desempleo, una generación de “expectativas” ha fallado. Cuando eso sucede, los estudiantes salen a las calles.

Default de Clase: Lo que “Austeridad” significa para la Clase Media

En junio de 2009, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) advirtió que mientras los gobiernos de todo el mundo “rescataban” a la industria financiera, no lograron reformar o regular ninguno de los problemas que crearon la crisis en los mercados financieros, y “algunos planes de rescate han empujado a los bancos a mantener sus prácticas de préstamos del pasado”. Por lo tanto, el BIS advirtió que, “las medidas de estímulo no serán capaces de ganar impulso, y sólo pueden conducir a una recuperación temporal del crecimiento”, y “una recuperación efímera podría empeorar las cosas”. Además, el BIS advirtió que los gobiernos “tendrán más dificultades para contraer deuda, y podrían enfrentar crecientes costos de financiación – que conducen a recortes significativos en el gasto o mayores impuestos. “[54]

El BIS también advirtió que países como Australia “ante la posibilidad de un huída de su moneda, se verían obligados a subir las tasas de interés” y “los paquetes de estímulo fiscal no puede ofrecer más que un impulso temporal al crecimiento, y serán seguidos por un largo período de estancamiento económico”. El BIS dijo que “el mayor riesgo es que los gobiernos podrían verse obligados por los inversores de bonos del mundo a abandonar sus planes de estímulo, y en lugar de recortar el gasto, aumentarían los impuestos y las tasas de interés”. [55]

Esto equivale en esencia a imponer “medidas de austeridad” sobre las naciones “desarrolladas” de Occidente, similares a las medidas de austeridad impuestas a las naciones del “Tercer Mundo” a través de los Programas de Ajuste Estructural (PAE) del FMI y el Banco Mundial como consecuencia de la crisis de deuda de 1980. Este “ajuste de austeridad” será endémico del mundo occidental. Estamos entrando a una “crisis fiscal del Mundo Occidental.” [56]

A medida que la carga de la deuda crece en las naciones occidentales, se verán obligadas a elevar las tasas de interés, haciendo mas grandes los pagos de la deuda; será necesario devaluar la moneda, en un intento declarado por fomentar la inversión privada, que sin embargo, no tendrá otro efecto que inflación, donde los precios de los alimentos y los combustibles y otros productos esenciales se incrementarán dramáticamente. Al mismo tiempo, los países se verán obligados a aumentar exponencialmente los impuestos y recortar el gasto social en un intento de obtener ingresos, mientras reducen gastos, a fin de pagar la carga de la deuda y reducir los déficits.

El resultado de todo ello será la aniquilación del sector público, donde las áreas de educación y salud, así como otras empresas públicas serán desmanteladas, privatizadas y vendidas a corporaciones y mega-bancos por unos centavos, mientras la moneda devaluada hará que comprar empresas y activos sea mucho más barato que antes. Al mismo tiempo, tendrá lugar una privatización masiva de la infraestructura, cuando carreteras, recursos y otros bienes públicos sean vendidos a empresas multinacionales. Lo que vendrá después es lo que sigue cada vez que esto se realiza en una nación del Tercer Mundo: despidos masivos, una espiral de desempleo y pobreza creciente.

Para conocer el alcance de las medidas de “austeridad” que se impongan a las naciones occidentales, basta mirar a Europa, donde naciones ya inmersas en crisis de deuda están implementando reformas de “austeridad”. En marzo de 2010, Grecia presentó un nuevo paquete de ‘medidas de austeridad”, que incluyen recortes salariales a trabajadores estatales y alzas de impuestos, y “es probable que se intensifique la oposición pública en la nación mediterránea, donde las huelgas de los sindicatos en las últimas semanas han dejado al país paralizado”. Grecia “elevó su impuesto al valor agregado, un impuesto nacional a las ventas, así como a los impuestos al combustible, tabaco y otros artículos”. Un funcionario del gobierno griego declaró: “Va a ser doloroso, la gente protesta, pero sabemos que Grecia no tiene alternativa.” [57]

En el mismo momento, disturbios y protestas se desataron en Grecia, con un número de personas protestando estimado entre 20.000 y 60.000 sólo en Atenas. Incluso la policía y las fuerzas de seguridad estaban protestando contra muchas de las medidas. Naturalmente, los disturbios fueron recibidos por enfrentamientos con las fuerzas policiales. [58] Mientras Grecia caía en crisis, empresas británicas y norteamericanas participaron en agresivos ataques especulativos contra Grecia en los mercados monetarios, ya que el mercado de derivados prosperó con los especuladores elevando apuestas contra un default griego [59].

Mientras los inversores sacan su dinero de la compra de la deuda griega, apuntando a una falta de fe en la capacidad de Grecia para manejar su carga de deuda, el país, se sumerge consecuentemente en crisis de manera más profunda”, empujando al país hacia una posible espiral de deuda”. Ataques especulativos están teniendo lugar contra muchos países, mientras que “al lado de Portugal, España, Italia e Irlanda, Grecia ha sido foco de ventas generalizadas en el mercado durante las últimas semanas, con inversores que temen que los países puedan ser incapaces de reparar sus hojas de balance por sí solos.” [60]

Portugal, en un intento de “evitar” una crisis de deuda, ya ha empezado a imponer medidas de austeridad, entre ellas “recortes a las prestaciones de bienestar y salarios del gobierno, así como venta de activos y alzas de impuestos”. Además, “Portugal tiene como objetivo recaudar 6.000 millones de € ($ 8.200 millones de dólares) en privatizaciones, recortes a beneficios sociales y recortes a otros gastos del Estado en un esfuerzo por reducir la pesada carga de deuda del país.”[61] Esto es sólo el comienzo de las medidas de austeridad impuestas en estos países, que están previstas en programas destinados a durar varios años, hasta que el déficit se reduzca de manera significativa.

‘Austeridad’ en Estados Unidos

Si bien es probable que falte un poco más de tiempo antes de que Estados Unidos sea verdaderamente golpeado con medidas de austeridad severas para reducir su déficit, las bases ya están establecidas. A principios de agosto, Timothy Geithner, el Secretario del Tesoro de Estados Unidos, que rescató a todos los bancos, dijo que “los estadounidenses se enfrentan a decisiones difíciles en la reducción del déficit nacional”. Así que después de dar a los bancos un cheque en blanco, salvarlos de su propia arrogancia institucional, reconoció que, en efecto, alguien debe pagar, y ese será el pueblo estadounidense. Al comparecer ante el Congreso, Geithner, así como el ex presidente de la Fed, Alan Greenspan, señalaron que “la economía no colapsará”. Sin embargo, teniendo en cuenta su historial, esto no significa absolutamente nada viniendo de ellos. Lo que vale la pena señalar de lo que dijeron es que, “las medidas de emergencia, incluyendo el plan de rescate del año pasado y el proyecto de ley de estímulo económico de este año, están agrandando el déficit del presupuesto federal hasta niveles insostenibles”. Geithner explicó:

“No lograremos que esta economía vuelva, la recuperación no será fuerte y sostenida, a menos que… podamos convencer al pueblo americano de que vamos a tener la voluntad de que estos déficits establezcan de una vez la recuperación firmemente”. [62]

Geithner, se negó a descartar subidas de impuestos, “diciendo que la administración del Presidente Barack Obama tomaría las medidas que fueran necesarias para reducir el déficit”, y Greenspan dijo, “que cree que el gobierno finalmente impondrá algún tipo de impuesto al valor agregado para aumentar los ingresos”. Un impuesto al valor agregado es un impuesto sobre la “transferencia” de los productos desde la producción hasta la entrega, haciendo más altos los precios a los consumidores. Por lo tanto, no es un impuesto sobre las ventas junto al producto, sino que se oculta en el precio del producto mismo. Greenspan se refirió al impuesto al valor agregado como la “solución menos mala”. [63]

Debemos recordar que el equipo económico de Obama son todos arquitectos de la crisis financiera, que en el pasado jugaron un papel fundamental en crear las condiciones para que se produjera la crisis, y que están estrechamente alineados con los intereses de los bancos de Wall Street. Ahora están a cargo de la organización de las “soluciones” a la crisis económica que ayudaron a provocar, pero que sólo existen para los bancos, no para el pueblo. Geithner fue Presidente del Banco de la Reserva Federal de Nueva York durante la crisis económica, una de las principales instituciones del poder bancario, la corrupción y las “operaciones negras para el banco central del país.” [64] Ahora maneja el Tesoro.

Lawrence Summers, el asesor económico de la Casa Blanca antes era subsecretario del Tesoro en la Administración Clinton, donde fue figura central en el desmantelamiento de las regulaciones bancarias y la expansión del mercado de derivados, los cuales son aspectos esenciales de la crisis económica. Paul Volcker, otro asesor económico de Obama, un ex Presidente de la Junta de la Reserva Federal, fue responsable de crear la crisis de deuda de la década de 1980 por todo el “Tercer Mundo” al elevar las tasas de interés sustancialmente, causando una oleada de incumplimientos de cargas de la deuda en muchos países y que condujo a la re-colonización del Tercer Mundo por el FMI y el Banco Mundial. Estos son los hombres en los que no debes confiar para proteger tu alcancía, y mucho menos el Tesoro nacional.

Lawrence Summers prometió en la primavera de 2009 que no habría alzas de impuestos a la clase media, sin embargo, a principios de agosto, dijo que “no se descartaba un alza de los impuestos para la clase media”. En marzo de 2009, Summers dijo: “Vamos a ser muy claros. … No, no habrá subidas de impuestos este año”. En agosto, dijo, “las circunstancias cambian y no se pueden descartar opciones”. [65]

En marzo de 2009, se informó de que “el Presidente Barack Obama está poniendo al ex presidente de la Reserva Federal, Paul Volcker, a cargo de una revisión del código de impuestos para cerrar las lagunas, racionalizar la ley y generar ingresos”. Volcker, el jefe de la Junta Consultiva del Presidente sobre recuperación económica, “será el examinador de las opciones para una reducción de la brecha fiscal aún más agresiva.” [66] La brecha fiscal es la diferencia entre los impuestos que se adeudan y los impuestos que se recogen. En otras palabras, la recaudación de impuestos será incrementada rápida y agresivamente.

Durante la campaña, Obama aseguró que cualquier persona que hiciera menos de 250.000 dólares al año “no vería aumentar sus impuestos en un solo centavo”. Una regla de oro de la retórica política es no creer lo que dicen los políticos cuando hacen campaña. Como informara en agosto el Wall Street Journal, Obama “tenía razón, hablando estrictamente: Van a ser muchos, muchos, muchos miles de millones de centavos.” Tal vez el alza de impuestos más importante será el impuesto al valor agregado, que “se aplica a todos los niveles de producción o servicio, y es amado por los políticos en Europa, ya que recauda dinero con mucha facilidad, sin que los votantes se den cuenta.”[67]

El presupuesto 2010 de Obama publicado en febrero de 2010 fue más debatido por presentar un alza de impuestos a los ricos. A pesar de ser medidas aparentemente progresistas y pertinentes, la mayoría de los comentarios han sido muy superficiales, sin observar que el alza de impuestos a los ricos hace muy poco para siquiera mellar el déficit. En un informe se señaló:

“Gravar a los ricos será una de las historias política más encendidas de este año. También desviará la atención de una historia mucho más grande: Tarde o temprano, casi todos en Estados Unidos van a pagar más impuestos.” [68]

Puesto que el aumento de impuestos a la renta es muy impopular, los políticos lo emplean como el ‘último recurso’, conduciendo el camino para que tengan lugar “creativas” alzas a los impuestos, como el alza de los impuestos a las ventas locales y estatales, y también acabar con la evasión tributaria aumentando las penas sobre la evasión. También existe el camino de los impuestos al “carbono” y la energía. Los impuestos sobre el cuidado de la salud también se pueden subir, ya que varios estados han elevado los impuestos a los hospitales. El gobierno federal también podría reducir la ayuda a los estados, obligándolos a reducir su propio gasto. Sin embargo, de nuevo, el “santo grial” de los expertos fiscales es el impuesto al valor agregado (IVA), que tendría el efecto de simplemente subir los precios [69].

A principios de febrero de 2010, Obama dijo que era “agnóstico” respecto a aumentar los impuestos de la clase media. Obama dijo que el Gobierno “tiene que considerar todas las opciones para reducir el déficit, incluyendo subidas de impuestos y recortes en el gasto en los programas de prestaciones como el Seguro Social y Medicare.” [70] Con la aprobación de la denominada “reforma” de salud, se impondrán contra la clase media aproximadamente 12 nuevos impuestos [71].

El presupuesto 2010 en el Reino Unido “llevará a cabo una incursión de 19.000 millones de libras en impuestos a la clase media para ayudar a pagar la deuda récord de Gran Bretaña”, así como también “recortes y ahorros en el gasto público.” [72] Business Insider informó, tras la evaluación del presupuesto británico, que Estados Unidos probablemente tendrá un alza similar en los impuestos, analizando los posibles impuestos que podrían aparecer a futuro en los Estados Unidos. Entre estos están el alza al impuesto a una bebida alcohólica en particular, como los coolers de vino, un alza de impuestos al tabaco, impuestos a todas las ventas de bebidas, alzas a los impuestos a la gasolina, impuestos a residuos y basura, alzas a los impuestos a la propiedad, alzas al impuesto a la renta, alzas a los impuestos de seguridad social, y varios otros [73].

En Estados Unidos, un presupuesto de austeridad de ese tipo reduciría el financiamiento de los programas de desempleo, o de los que buscan empleo, el gasto en el crecimiento del empleo sería reducido y “vaciado”, el gasto en los niños se reduciría, el gasto en medicamentos sería “destruido”, los servicios odontológicos cortados, los jubilados serían “saqueados”, serían recortados los sueldos de funcionarios públicos, impuestos sobre el carbono podrían “martillar” a los consumidores, el gasto en educación y ciencia sería recortado, el gasto en salud se reduciría, y el bienestar se recortaría [74].

Dylan Grice, trabajando para la división de Estrategia Global de la Société Générale, una importante institución financiera internacional, escribió a finales de marzo de 2010 sobre las perspectivas de cuando sería mejor vender oro. En este informe, declaró que “los gobiernos de los mercados desarrollados son insolventes bajo cualquier definición razonable.” En otras palabras, Occidente está en bancarrota. Sugirió que Estados Unidos tiene el potencial de caer en “un evento de inflación extrema”, ya que los gobiernos tienden a evitar un “default explícito” sobre su deuda al permitirse un “default implícito” a través de la inflación. Explicó que sería necesario un período de “dolor a corto plazo” para hacer frente a la realidad financiera de la deuda pública. Explicó que, cuando Irlanda se comprometió a severas medidas de austeridad para hacerle frente a su déficit, “Estas políticas fiscales draconianas no habrían sido posibles hace cinco años. Pero los vientos políticos han cambiado.”[75]

Explicó que es necesario que los gobiernos adopten medidas de austeridad, para experimentar una crisis fiscal, a fin de “forzar una mayor aceptación de las consecuencias de un gobierno sobrecargado”. Escribió que “una crisis de financiamiento del gobierno es a la vez inevitable y necesaria. Dubai y Grecia no son más que los primeros aplausos del estruendo de lo que va a ser una emergencia prolongada”. Elaboró:

“Finalmente, habrá una crisis de tal magnitud que los vientos políticos cambiarán de dirección, y se convertirán en furiosas tormentas forzándonos al camino de la sostenibilidad fiscal. Hasta entonces, la tentación de inflar seguirá estando, mientras existan economistas con falsos razonamientos matemáticos del por qué esa inflación dejará todo bien… Hasta que lo hagan, las perspectivas siguen siendo favorables para el oro. Pero al final, la opinión mayoritaria aceptará la dolorosa medicina de contracción, ya que tendrán que hacerlo. Ese será el momento de vender oro”. [76]

No se equivoquen, se viene un default, y con ello, las clases medias de Occidente deben esperar ser eliminadas a través de la inflación y la ‘austeridad’. Para que no olvidemos, la razón por la cual el pueblo debe pagar, es porque nuestros gobiernos han tenido una política exterior imperial y han servido a los intereses de poderosas entidades económicas, como los grandes bancos internacionales que fueron rescatados.

Los Bancos sobre la Crisis

Cuando las naciones del mundo occidental, desde el inicio de la crisis económica global, buscaron sólo salvar a los bancos de sus propias malas inversiones, les entregaron un cheque en blanco a los bancos globales. Los gobiernos compraron los malos activos de los grandes bancos, adquiriendo la deuda privada y transfiriéndola a la deuda pública. Así, las malas prácticas de los bancos fueron y siguen siendo promovidas, mientras los gobiernos han mostrado su propensión a intervenir para “salvar” a los bancos. Así, los gobiernos han optado por privatizar ganancias y socializar las pérdidas; es el fundamento de las estructuras del estado corporativo, socialismo corporativo, o lo que se conoce como “fascismo económico”.

A mediados de septiembre de 2009, el BIS advirtió que “El mercado mundial de derivados recuperó 426.000 millones de dólares durante el segundo trimestre de 2009 pues regresó el apetito de riesgo, pero el sistema sigue siendo inestable y propenso a las crisis.” El comercio ha aumentado un 16% “debido principalmente al aumento de los futuros y los contratos opcionales con tasas de interés a tres meses plazo.” En otras palabras, la especulación ha vuelto con toda su fuerza mientras el dinero del rescate bancario alimenta a su vez prácticas especulativas que no han sido objeto de reforma o regulación. Los mercados de derivados suponen “grandes riesgos sistémicos” para el sistema financiero global [77].

La práctica destructiva de la especulación financiera, que funciona en mayor medida a través del comercio global de derivados, sigue estando completamente desregulada y se mantiene activa y creciendo. Esto sólo sugiere que cuando las naciones de todo el mundo comiencen a colapsar bajo el peso de la deuda, las principales instituciones financieras (junto con el sistema global de bancos centrales), que fueron los principales arquitectos de la crisis financiera global, podrán beneficiarse ahora de la caída de las naciones.

Grandes instituciones financieras y especuladores pueden participar en fuga de capitales, eliminando rápidamente su dinero de una moneda nacional, especulando hasta que colapse, lo que a menudo se convierte en una profecía autocumplida. De este modo, se dedicarán a la especulación monetaria, especulación a cambio de acrecentar la deuda y los programas nacionales de austeridad fiscal. Los países que no tengan un método establecido para imponer austeridad fiscal a través del “ajuste estructural” se enfrentarán a un asalto especulativo. Mientras las naciones se desmoronan, los bancos crecen, después se fusionan, y adquieren los principales activos mundiales.

Este es el porqué el sistema financiero no ha estado sujeto a ninguna regulación o a reformas estructurales en la actualidad, porque la crisis financiera está lejos de terminar. Se debe permitir que los bancos y las mega-corporaciones crezcan y se beneficien más allá de la crisis por venir. Sin duda, colapsarán varios bancos y corporaciones más, y vamos a presenciar una aceleración de la fusión global de los negocios y la banca. Sin embargo, mientras colapsan las naciones, bancos y corporaciones en la parte superior se enriquecerán.

Serán los pueblos del mundo, y en el mundo entero, los que se verán obligados a pagar por la crisis causada por la colusión internacional entre los bancos y los gobiernos. Incesantes alzas de impuestos, el aumento de la inflación, el desempleo masivo y la pobreza creciente hundirán al mundo occidental en crisis sociales de una escala que nunca antes vista.

La Reorganización de la Estructura de Clases Global

El mundo ya ha sido testigo, en los últimos dos años, de la mayor transferencia de riqueza de la historia humana [78]. Lo que sigue es una reestructuración global de las estructuras de clases donde la culta clase media occidental será en mayor medida diezmada y liquidada de todas sus riquezas materiales. Esta es una nueva fase de la globalización. Como Robinson y Harris escribieron en el Science and Society Journal:

“Un proceso central de la globalización capitalista es la formación de clases transnacionales, que se ha llevado a cabo en consonancia con la internacionalización del capital y la integración global de las estructuras productivas nacionales. Teniendo en cuenta la integración transnacional de las economías nacionales, la movilidad del capital global y la fragmentación y descentralización de los circuitos de acumulación, la formación de clases esta cada vez menos vinculada a la territorialidad.”[79]

Los autores sostienen que una clase dominante global ha surgido como resultado de la ‘globalización’, una clase que ellos denominan la “Clase Capitalista Transnacional” (CCT). La CCT “es una clase dominante global. Se trata de una clase dominante, debido a que controla las palancas del emergente aparato de estado transnacional y de toma de decisiones a nivel global.”[80]

Mientras la gobernanza “se globaliza”, las estructuras sociales deben seguirle el paso. La globalización ha dado lugar a la formación de una verdadera economía global, donde los Estados tienen menos influencia en los factores económicos mundiales, y el sistema económico mundial está controlado crecientemente por una poderosa minoría de bancos, instituciones financieras internacionales y corporaciones. Este proceso ha sido facilitado por las principales naciones del mundo, principalmente Estados Unidos, y a su vez condujo a la formación de una verdadera clase dirigente global. David Rothkopf se refiere a esta clase global como la ‘Superclase’ y concluyó que se trata de una clase que consta de aproximadamente 6.000 personas; aproximadamente uno miembro de la “superclase” por cada millón de personas.

La economía ha sido efectivamente “globalizada”, las estructuras políticas del mundo están siguiendo a la economía al ser “globalizadas”, mientras los estados-nación se reorganizan en bloques regionales con el modelo de gobernanza de la Unión Europea y, en última instancia, un emergente aparato de Estado Global. Al mismo tiempo, las estructuras sociales globales también tienen que ser “globalizadas”.

La mayoría de las naciones del mundo no tienen una vibrante población de clase media. Para formar un estado global, la estructura de clases global debe ser totalmente transnacionalizada; la clase dominante no es la única estructura de clase global que será formada; simplemente fue la primera en ser transnacionalizada. Por lo tanto, tenemos una situación en la que veremos a la cada vez más concentrada clase dominante global consolidando su control sobre las palancas de poder global mientras también es transnacionalizada una clase trabajadora global; lo que significa que la clase media del mundo fue seleccionada para ser eliminada.

Este, sin embargo, no es un fenómeno nuevo. Las clases medias del mundo occidental, principalmente la de Estados Unidos, desde hace varias décadas han sido sometidas a la erosión de sus riquezas materiales. La clase media existe en teoría; es una clase construida y sostenida por la deuda.

Mientras la clase media se evapora hacia trabajos orientados a la clase baja, tendrán lugar una serie de importantes cambios sociales. En la medida que la Revolución Industrial cambió la estructura de clases, la Revolución Post-Industrial hará lo mismo. Los suburbios tendrán que modificar su paisaje, mientras que el pasto será remplazado por jardines para cultivar alimentos. La unidad familiar se alterará de forma significativa. Mientras la Revolución Industrial dio lugar a la formación de la “familia nuclear”, la Revolución Post Industrial dará lugar a un resurgimiento de la familia ampliada, con múltiples generaciones de familias que viven juntas en la misma casa. Las comunidades deberán unirse o fracasar.

Ahora mismo, “El número de personas que viven con varias generaciones bajo un mismo techo en los Estados Unidos está en su punto más alto en 50 años, ya que las familias deben hacer frente a las ruinosas pérdidas de empleo y los embargos hipotecarios”:

“Durante el primer año de la recesión, el número de estadounidenses que vive en familias de múltiples generaciones aumentó en 2,6 millones, o más del 5 por ciento, de 2007 a 2008…

Ahora, 49 millones de estadounidenses – el 16,1 por ciento de la población – viven en hogares con múltiples generaciones. Muchos son adultos jóvenes en sus 20 años.” [81]

Estamos entrando en la era de la “Revolución Post-Industrial”, una “limpieza de clases” del mundo occidental. Todo el paisaje socio-político-económico está siendo rediseñado y reorganizado. Los efectos se dejarán sentir desde la billetera hasta la unidad familiar, en si misma.

La crisis financiera global es una lucha de clases global. En 2006, Warren Buffett, uno de los multimillonarios más ricos del mundo, dijo que lo que está ocurriendo es una “lucha de clases”, y que, “mi clase, la clase rica, es la que hace la guerra, y estamos ganando”. [82]

Por Andrew Gavin Marshall

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Notas

[1] Ibid, page 153Introduction, Secret History of the Credit Card. PBS Frontline: November 23, 2004: http://www.pbs.org/wgbh/pages/frontline/shows/credit/etc/synopsis.html

[2] Ibid.

[3] Robin Stein, The Ascendancy of the Credit Card Industry. PBS Frontline: November 23, 2004: http://www.pbs.org/wgbh/pages/frontline/shows/credit/more/rise.html

[4] Mark Chediak, When the Debt Collector Comes Calling. PBS Frontline: November 23, 2004: http://www.pbs.org/wgbh/pages/frontline/shows/credit/more/collect.html

[5] Keith Bradsher, MIDDLE-CLASS DEBT IS SEEN AS HURDLE TO ECONOMIC GAINS. The New York Times: March 28, 1994: http://www.nytimes.com/1994/03/28/business/middle-class-debt-is-seen-as-hurdle-to-economic-gains.html?pagewanted=1

[6] Ibid.

[7] Debora Vrana, Middle class living on the edge? MSN Money: 2006: http://articles.moneycentral.msn.com/SavingandDebt/SaveMoney/MiddleClassLivingOnTheEdge.aspx

[8] Ibid.

[9] Debt juggling, the new middle-class addiction. The Sunday Times: April 3, 2005: http://www.timesonline.co.uk/tol/money/borrowing/article376520.ece

[10] David Prosser, Britain becomes ‘never, never land’ as personal debt runs out of control. The Independent: September 28, 2006: http://www.independent.co.uk/money/loans-credit/britain-becomes-never-never-land-as-personal-debt-runs-out-of-control-417809.html

[11] Caroline Gammell, Debt crisis: More middle classes seeking help. The Telegraph: May 18, 2008: http://www.telegraph.co.uk/news/uknews/1981850/Debt-crisis-More-middle-classes-seeeking-help.html

[12] Sean Poulter, Now desperate middle-class families face huge debt crisis as more and more professionals plunge into the red. Daily Mail: May 19, 2008: http://www.dailymail.co.uk/news/article-567190/Now-desperate-middle-class-families-face-huge-debt-crisis-more-professionals-plunge-red.html

[13] Gretchen Morgenson, Given a Shovel, Americans Dig Deeper Into Debt. The New York Times: July 20, 2008: http://www.nytimes.com/2008/07/20/business/20debt.html

[14] Jeff Cox, Credit-Card Use Is Surging, Risking Another Debt Crisis. CNBC: June 3, 2008: http://www.cnbc.com/id/24948627/Credit_Card_Use_Is_Surging_Risking_Another_Debt_Crisis

[15] Jason Kirby, Pay up or get out. Macleans: March 19, 2009: http://www2.macleans.ca/2009/03/19/pay-up-or-get-out/

[16] Ibid.

[17] Tom Petruno, ‘The consumer isn’t overleveraged — the middle class is’. Los Angeles Times Blogs: August 14, 2009: http://latimesblogs.latimes.com/money_co/2009/08/the-well-heeled-might-be-able-to-save-the-us-economy-from-a-long-period-of-dismal-consumer-spending—-if-only-we-dont.html

[18] Sean Poulter, Middle-class debt epidemic: Wealthy plunged into crisis by recession. The Daily Mail: May 12, 2009: http://www.dailymail.co.uk/news/article-1180710/Middle-class-debt-epidemic-Wealthy-plunged-crisis-recession.html

[19] Alastair Jamieson, Credit card crisis to grip Britain, IMF warns. The Telegraph: July 27, 2009: http://www.telegraph.co.uk/finance/personalfinance/borrowing/creditcards/5914853/Credit-card-crisis-to-grip-Britain-IMF-warns.html

[20] Jill Insley, Middle-class life and debt, even on a good salary. The Guardian: October 4, 2009: http://www.guardian.co.uk/money/2009/oct/04/middle-class-debt-good-salary

[21] Rupert Taylor, Canadians Boosting their Debt. Suite 101: February 11, 2010: http://news.suite101.com/article.cfm/canadians-boosting-their-debt-a200789

[22] Ibid.

[23] Felix Salmon, That stubbornly high credit card debt. Reuters: March 10, 2010: http://blogs.reuters.co/felix-salmon/2010/03/10/that-stubbornly-high-credit-card-debt/

[24] Ibid.

[25] Polly Curtis, Too many graduates, not enough jobs, says CBI. The Guardian: September 17, 2008: http://www.guardian.co.uk/education/2008/sep/17/graduates.business

[26] Alan Krueger, The Job Market for College Graduates. New York Times Blogs: December 8, 2008:

http://economix.blogs.nytimes.com/2008/12/08/the-job-market-for-college-graduates/

[27] Ibid.

[28] Ibid.

[29] Polly Curtis and Jessica Shepherd, Graduates facing ‘slim’ job market in downturn. The Guardian: January 14, 2009: http://www.guardian.co.uk/education/2009/jan/14/graduate-jobs-recession

[30] Fiona Macleod and Beth Mellor, Slump in graduate jobs ‘is threat to hopes of recovery’. The Scotsman: January 12, 2009: http://news.scotsman.com/latestnews/Slump-in-graduate-jobs-39is.4864395.jp

[31] Ibid.

[32] Richard Woods and Jack Grimston, Labour’s graduates aren’t getting jobs. The Sunday Times: January 11, 2009: http://www.timesonline.co.uk/tol/news/uk/education/article5488978.ece

[33] CBS, College Graduates Tackle Dismal Job Market. CBS News: April 18, 2009: http://www.cbsnews.com/stories/2009/04/18/eveningnews/main4954222.shtml

[34] Shaheen Samavati, Recent college graduates finding entry-level jobs hard to get and hard to keep. The Plain Dealer: May 31, 2009: http://www.cleveland.com/help-wanted/index.ssf/2009/05/recent_college_graduates_findi.html

[35] Peter Coy, The Lost Generation. Business Week: October 8, 2009: http://www.businessweek.com/magazine/content/09_42/b4151032038302.htm

[36] Ibid.

[37] Ibid.

[38] Hibah Yousuf, Job outlook for 2010 grads: Still stinks. CNN Money: November 18, 2009: http://money.cnn.com/2009/11/17/news/economy/college_graduates_jobs/index.htm

[39] Don Lee, Job market worsens for recent college graduates. Los Angeles Times: December 14, 2009: http://articles.latimes.com/2009/dec/14/business/la-fi-jobs-graduates14-2009dec14

[40] Roland Gribben, Graduate job scramble continues despite recovery in recruitment market. The Telegraph: March 15, 2010: http://www.telegraph.co.uk/finance/jobs/7442887/Graduate-job-scramble-continues-despite-recovery-in-recruitment-market.html

[41] Diana Jean Schemo, Private Loans Deepen a Crisis in Student Debt. The New York Times: June 10, 2007: http://www.nytimes.com/2007/06/10/us/10loans.html

[42] Ibid.

[43] Nick Perry, Graduates drowning in debt from high cost of college. The Seattle Times: October 5, 2008: http://seattletimes.nwsource.com/html/localnews/2008228780_loansmain05m1.html

[44] Ibid.

[45] Kathy M. Kristof, Students learn too late the costs of private loans. The Los Angeles Times: December 27, 2008: http://articles.latimes.com/2008/dec/27/business/fi-collegedebt27

[46] Ibid.

[47] Nick Perry, Graduates drowning in debt from high cost of college. The Seattle Times: October 5, 2008: http://seattletimes.nwsource.com/html/localnews/2008228780_loansmain05m1.html

[48] Kathy Kristof, The Great College Hoax. Forbes: January 14, 2009: http://www.forbes.com/forbes/2009/0202/060.html

[49] Shamus Reid, Student debt is a recipe for economic disaster. The Georgia Straight: January 23, 2009: http://www.straight.com/article-198179/shamus-reid-student-debt-recipe-economic-disaster

[50] Anne Marie Chaker, Students Borrow More Than Ever for College. The Wall Street Journal: September 4, 2009: http://online.wsj.com/article/SB10001424052970204731804574388682129316614.html

[51] Ibid.

[52] Mary Pilon, College Graduates Facing Mounting Debt, Rising Unemployment. The Wall Street Journal: December 1, 2009: http://blogs.wsj.com/economics/2009/12/01/college-graduates-facing-mounting-debt-rising-unemployment/tab/article/

[53] Student loan demand at record high, Reuters: January 21, 2010: http://www.reuters.com/article/idUSTRE60K3VD20100121

[54] Heather Scoffield, Financial repairs must continue: central banks. The Globe and Mail: July 29, 2009: http://v1.theglobeandmail.com/servlet/story/RTGAM.20090629.wcentralbanks0629/BNStory/HEATHER+SCOFFIELD/

[55] David Uren, Bank for International Settlements warning over stimulus benefits. The Australian: June 30, 2009: http://www.theaustralian.com.au/news/bank-for-international-settlements-warning-over-stimulus-benefits/story-0-1225743622643

[56] Niall Ferguson, A Greek crisis is coming to America. The Financial Times: February 10, 2010: http://www.ft.com/cms/s/0/f90bca10-1679-11df-bf44-00144feab49a.html

[57] Anthony Faiola, Greece to unveil another austerity plan: Salary cuts, tax increases. The Washington Post: March 3, 2010: http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/article/2010/03/02/AR2010030202028.html

[58] Mail Foreign Service, Greece rocked by riots as up to 60,000 people take to streets to protest against government. The Daily Mail: March 11, 2010: http://www.dailymail.co.uk/news/worldnews/article-1257243/Greek-riots-Up-60-000-people-streets-protest-government.html

[59] George Georgiopoulos, Greek investigators identify American, British speculators. Reuters: February 20, 2010: http://www.canada.com/business/Greek+investigators+identify+American+British+speculators/2590073/story.html

[60] Edmund Conway, Greek crisis intensifies as Joe Stiglitz calls for Europe to ‘teach the speculators a lesson’. The Telegraph: February 8, 2010: http://www.telegraph.co.uk/finance/economics/7191113/Greek-crisis-intensifies-as-Joe-Stiglitz-calls-for-Europe-to-teach-the-speculators-a-lesson.html

[61] Barry Hatton, Portugal uses privatizations, welfare benefit cuts to drive down debt ahead of bond issue. AP: March 8, 2010: http://blog.taragana.com/business/2010/03/08/portugal-uses-privatizations-welfare-benefit-cuts-to-drive-down-debt-ahead-of-bond-issue-39094/

[62] CNN, Geithner: Economy healing, but deficit must go down. CNN Politics: August 2, 2009: http://www.cnn.com/2009/POLITICS/08/02/geithner.economy/index.html

[63] Ibid.

[64] David Reilly, Secret Banking Cabal Emerges From AIG Shadows. Bloomberg: January 29, 2010: http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601039&sid=aaIuE.W8RAuU

[65] Tom LoBianco, Geithner, Summers hedge on tax hikes. The Washington Times: August 3, 2009: http://www.washingtontimes.com/news/2009/aug/03/geithner-summers-hedge-on-tax-hikes/

[66] Roger Runningen and Ryan J. Donmoyer, Obama Asks Volcker to Lead Panel on Tax-Code Overhaul. Bloomberg: March 25, 2009: http://www.bloomberg.com/apps/news?sid=a8yCQsJfpb24&pid=20601087

[67] Opinion, Teeing Up the Middle Class. The Wall Street Journal: August 4, 2009: http://online.wsj.com/article/SB10001424052970204313604574328552267381152.html

[68] U.S. News & World Report, Get ready to pay more taxes. MSN Money: February 3, 2010: http://articles.moneycentral.msn.com/Taxes/Advice/get-ready-to-pay-more-taxes.aspx

[69] Ibid.

[70] Rich Miller, Obama ‘Agnostic’ on Deficit Cuts, Won’t Prejudge Tax Increases. Bloomberg: February 11, 2010: http://www.businessweek.com/news/2010-02-11/obama-agnostic-on-deficit-cuts-won-t-prejudge-tax-increases.html

[71] Fred Lucas, 12 Taxes in Health Care Law Violate Obama’s Pledge Not to Increase Taxes on Households Earning Less than $250,000. CNS News: March 25, 2010: http://www.cnsnews.com/news/article/63313

[72] Andrew Porter, Budget 2010: Alistair Darling’s tax raid on middle class. The Telegraph: March 24, 2010: http://www.telegraph.co.uk/finance/financetopics/budget/7514760/Budget-2010-Alistair-Darlings-tax-raid-on-middle-class.html

[73] Gregory White, Are These 10 Big Tax Hikes Coming To America? Business Insider: March 25, 2010: http://www.businessinsider.com/the-ten-uk-tax-hikes-that-could-be-coming-home-to-america-2010-3#now-check-out-how-the-us-government-would-look-under-an-austerity-budget-11

[74] Ibid.

[75] Dylan Grice, Popular Delusions: When to Sell Gold. Societie General – Global Strategy: March 23, 2010: http://www.scribd.com/doc/28795508/Dylan-Grice-Selling-the-Yellow-Stuff

[76] Ibid.

[77] Ambrose Evans-Pritchard, Derivatives still pose huge risk, says BIS. The Telegraph: September 13, 2009: http://www.telegraph.co.uk/finance/newsbysector/banksandfinance/6184496/Derivatives-still-pose-huge-risk-says-BIS.html

[78] Dawn Kopecki and Catherine Dodge, U.S. Rescue May Reach $23.7 Trillion, Barofsky Says. Bloomberg: July 20, 2009: http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601087&sid=aY0tX8UysIaM

[79] William I. Robinson and Jerry Harris, Towards a Global Ruling Class? Globalization and the Transnational Capitalist Class. Science & Society, Vol. 64, No. 1, Spring 2000: pages 11-12

[80] Ibid, p. 12.

[81] Donna St. George, Pew report shows 50-year high point for multi-generational family households. The Washington Post: March 18, 2010: http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/story/2010/03/18/ST2010031804512.html?sid=ST2010031804512

[82] Ben Stein, In Class Warfare, Guess Which Class Is Winning. The New York Times: November 26, 2006: http://www.nytimes.com/2006/11/26/business/yourmoney/26every.html

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Andrew Gavin Marshall es investigador asociado de Centre for Research on Globalization (CRG) , y está estudiando Economía Política e Historia en Canadá. Es coeditor, con Michel Chossudovsky, del reciente libro “La Crisis Económica Global: La Gran Depresión del Siglo XXI“, disponible en Globalresearch.ca.

Fuentes

Traducción: DecepcionObama

Original en: Global Research

“Dadme la economía de un país y no me importará quién haga las leyes.” – Mayer Amschel Rothschild

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